Wie Sie vertrauenswürdige Anlageberater erkennen

Transparenz ist der erste Vertrauensbeweis

Honorarstruktur verstehen

Fragen Sie, wie der Berater bezahlt wird: ausschließlich durch Honorar, durch Provisionen oder gemischt. Seriöse Profis erläutern Kosten vorab, in verständlichen Beispielen und ohne Kleingedrucktes. Teilen Sie Ihre Erfahrungen zur Gebührenklarheit in den Kommentaren.

Interessenkonflikte offenlegen

Bitte um eine klare Erklärung möglicher Interessenkonflikte, etwa Produktvergütungen, Kickbacks oder hauseigene Fonds. Wer proaktiv offenlegt, zeigt Haltung. Kommentieren Sie, welche Offenlegung Ihnen im Gespräch besonders wichtig erscheint.

Schriftliche Vereinbarungen

Fordern Sie eine schriftliche Mandatsvereinbarung mit Leistungsumfang, Kosten, Haftung und Kommunikationsrhythmus. Ein Berater, der strukturiert dokumentiert, nimmt Ihre Ziele ernst. Abonnieren Sie, um unsere Checkliste für Mandatsverträge zu erhalten.

Qualifikationen und Regulierung sorgfältig prüfen

Recherchieren Sie Einträge in relevanten Registern und fragen Sie nach der genauen Zulassung. Fragen Sie zusätzlich nach nachprüfbaren Qualifikationen wie anerkannten Fortbildungen. Teilen Sie Ihre Recherchetipps mit der Community.

Suchen Sie nach öffentlichen Verwarnungen, Gerichtsentscheidungen oder Beschwerden. Eine saubere Historie spricht Bände. Ein professioneller Berater unterstützt Ihre Prüfung aktiv. Schreiben Sie, welche Quellen Ihnen bei der Recherche am meisten helfen.

Nicht nur Jahre zählen, sondern passende Expertise: Ruhestandsplanung, nachhaltige Anlagen, Unternehmervermögen oder Erbschaften. Bitten Sie um konkrete Beispiele. Diskutieren Sie unten, welche Spezialisierung für Ihre Ziele entscheidend ist.

Kommunikation, die Sicherheit gibt

Achten Sie darauf, ob der Berater Ihre Ziele, Risiken und Werte wirklich versteht. Gute Beratung beginnt mit Fragen, nicht mit Produkten. Erzählen Sie uns, welche Frage Sie im Erstgespräch besonders positiv überrascht hat.

Kommunikation, die Sicherheit gibt

Wer fachlich stark ist, kann komplizierte Themen ohne Jargon erklären. Verlangen Sie Beispiele, Szenarien und einfache Visualisierungen. Kommentieren Sie, welche Erklärung Ihnen ein Aha-Erlebnis beschert hat.

Kommunikation, die Sicherheit gibt

Seriöse Berater versprechen keine Wunder. Sie sprechen offen über Schwankungen, Risiken und Disziplin. Teilen Sie, wie Sie realistische Zielrenditen festgelegt haben und welche Rolle Ehrlichkeit dabei spielte.

Kommunikation, die Sicherheit gibt

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Due Diligence: Schritt für Schritt zur Sicherheit

Fragen für das Kennenlerngespräch

Bereiten Sie Fragen zu Vergütung, Investmentprozess, Risikomanagement, Verantwortlichkeiten und Berichtswesen vor. Bitten Sie um konkrete Beispiele. Posten Sie Ihre Lieblingsfragen, damit andere Leser profitieren.

Dokumente, die Sie sehen sollten

Verlangen Sie Beratungsprotokolle, Kostenausweise, Risikoaufklärung und Produktinformationen. Gute Berater stellen Unterlagen proaktiv bereit. Abonnieren Sie unseren Newsletter, um eine Muster-Checkliste als Download zu erhalten.

Rote Flaggen früh erkennen

Vorsicht bei Angeboten, die nur heute gelten oder angeblich streng limitiert sind. Druck zerstört Qualität. Teilen Sie eine Situation, in der Gelassenheit Sie vor einer Fehlentscheidung bewahrt hat.

Rote Flaggen früh erkennen

Wer sichere Gewinne verspricht, ignoriert Realität. Seriöse Beratung spricht in Wahrscheinlichkeiten und Szenarien. Kommentieren Sie, wie Sie unrealistische Versprechen erkennen und höflich, aber bestimmt, ablehnen.

Wenn alles passt: Zusammenarbeit auf Augenhöhe

Definieren Sie Ziele, Zeiträume und Risiken. Ein klarer Plan macht Entscheidungen konsistent. Teilen Sie mit, welches Ziel Ihnen geholfen hat, Prioritäten zu setzen und emotionale Marktschwankungen besser auszuhalten.

Wenn alles passt: Zusammenarbeit auf Augenhöhe

Planen Sie feste Termine für Updates, Rebalancing und Zielabgleich. Gute Berater dokumentieren Veränderungen transparent. Kommentieren Sie, welcher Review-Rhythmus für Sie am besten funktioniert und warum.